Negocios · 17 de agosto de 2026
Una medida del gobierno federal pensada para frenar el lavado de dinero de los carteles cerca de la frontera con México está golpeando con fuerza a los pequeños negocios familiares que ofrecen servicios de envío de dinero. Según un reportaje de The Guardian, la orden de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) obliga a estos comercios a reportar transacciones en efectivo de bajo monto, junto con direcciones, números de Seguro Social y otros datos personales de los clientes.
La llamada orden de objetivo geográfico entró en vigor en 2025 y al principio exigía reportar transacciones en efectivo superiores a 200 dólares en un grupo de códigos postales de la frontera en Texas. El umbral se elevó de 200 a 1.000 dólares en septiembre de 2025, pero los dueños de negocios afirman que incluso esa cifra los ha ahogado en papeleo y ha complicado el cumplimiento para su personal reducido. «Doscientos dólares son el equivalente a un carrito de compras, pero mil dólares equivalen al pago de una renta mensual», explicó uno de los afectados, y en ambos casos se trata de cantidades comunes en el día a día de las familias.
En marzo de 2026, FinCEN amplió el alcance de la orden a varios condados adicionales, algunos lejos de la frontera, entre ellos el condado de Bernalillo en Nuevo México. Hasta el 23 de febrero, 86 negocios cubiertos por la política habían presentado unos 700.000 reportes, de acuerdo con un memorando interno parcialmente censurado que revisó The Guardian. En Nachita’s Grocery, una tienda de El Paso, Texas, donde por años los clientes en su mayoría latinos pagaban cuentas, compraban giros postales y enviaban dinero a México, la sección de servicios financieros quedó prácticamente inactiva tras el cambio.
La política ha enfrentado críticas de expertos legales y de privacidad, además de demandas que la califican de arbitraria e injustificada y de violar la Cuarta Enmienda. La Corte de Apelaciones del Noveno Circuito mantuvo una pausa a la orden y está pendiente una decisión del Quinto Circuito. Los críticos también advierten que los datos recopilados se comparten con el Servicio de Impuestos Internos (IRS) y con agencias de seguridad, y que la medida contribuye a sembrar miedo en las comunidades inmigrantes. Las remesas que fluyen hacia el sur superaron los 60.000 millones de dólares anuales entre 2023 y 2025.
El tema toca de cerca a las familias latinas de todo el país, incluidas las del oeste de Carolina del Norte, que dependen de estos negocios de barrio para enviar dinero a sus seres queridos. Cuando las tiendas familiares reducen o cierran sus servicios de envío, aumentan los costos y las distancias para hacer una transacción cotidiana, y se debilita una parte importante de la economía local.
Información de carácter informativo recopilada de fuentes públicas. Fuente: The Guardian.